Identiteitscontrole en witwaspreventie bij Gambiva

Met de controle bevestigt Gambiva wie je bent en dat je 18 jaar of ouder bent. Dat beschermt je account tegen fraude en moet witwassen voorkomen. Het beleid verwijst naar het recht van Curaçao en naar de Anjouan Offshore Financial Authority. Een licentienummer en de naam van de exploitant worden niet genoemd. Meer daarover lees je bij de licentie van Gambiva.

Een volledige controle is verplicht in drie situaties:

• bij elke aanvraag voor een opname;
• als je stortingen samen boven €2.000 komen;
• bij verdachte activiteit op je account.

Het beleid kent drie niveaus van onderzoek: SDD (vereenvoudigd), CDD (standaard) en EDD (uitgebreid). Welk niveau voor jou geldt, hangt af van het risico.

Voor de controle stuur je drie documenten. Je uploadt ze via je profiel of stuurt ze per e-mail.

De beoordeling duurt ongeveer 48 uur. Tip: maak scherpe foto's waarop alle hoeken van het document te zien zijn.

Het KYC-beleid en de algemene voorwaarden bevatten dezelfde lijst met landen. Inwoners en bezoekers uit deze landen mogen zich niet registreren: de Verenigde Staten, Nederland, Frankrijk, het Verenigd Koninkrijk, Australië, Cyprus, Spanje, Oostenrijk, de Comoren, Duitsland, Zweden, de Nederlandse Antillen, landen op de zwarte lijst van de FATF en landen onder sancties.

Je locatie verbergen met een VPN of proxy geldt als fraude.

Het AML-beleid van Gambiva bestaat uit deze onderdelen:

• een basis in de wetten van Curaçao (NOPML, NORUTO en NOIS), EU-richtlijn 2018/843 en de aanbevelingen van de FATF;
• een aanpak op basis van risico;
• doorlopende controle van accounts en transacties;
• meldingen van verdachte transacties bij de FIU van Curaçao;
• bewaring van gegevens gedurende 5 jaar.

Voor betalingen gelden drie regels:

• je zet je storting minstens één keer in voordat je geld opneemt;
• een opname gaat terug naar de bron waarmee je hebt gestort;
• betaalmiddelen van derden zijn niet toegestaan.

Welke betaalmethoden er zijn en welke limieten gelden, lees je op de betaalpagina.

De voorwaarden noemen deze overtredingen:

• meer dan één account per persoon;
• je locatie verbergen met een VPN of proxy;
• betalen met de kaart of rekening van iemand anders;
• een chargeback zonder eerst contact op te nemen met support.

Een chargeback zonder contact met support kan leiden tot sluiting van je account.

Duurt de controle lang of is een document afgewezen? Neem dan contact op via de live chat (24/7) of mail naar support@gambiva.com. Ook je accountgegevens wijzig je via support. Alle kanalen vind je bij de Gambiva klantenservice.